“白富美”竟然是个老人！她冒充富翁妻子，骗取富翁贷款1690万余元。他涉嫌六项罪名，一审被判处有期徒刑17年。

来源：检方日报正一网 投行精英、公司老板、富豪老公共同开办的公司即将上市……姚某虚构“白富美”形象，注册虚构公司，伙同员工张某及贷款经纪人谭某、李某，以被害人身份作为法定代表人，骗取金融机构贷款1690万余元。 2025年12月23日，经江苏省苏州市相城区检察院提起公诉后，法院以贷款诈骗罪、合同诈骗罪、盗窃罪、洗钱罪、信用卡诈骗罪、伪造企业印章、企业印章罪，判处姚某有期徒刑十七年，并处罚金多次。并处罚款62.5万元。被告人李某、张某因信用诈骗罪、信用诈骗罪、洗钱罪分别判处有期徒刑二年零六个月、有期徒刑一年零十个月，并各处罚金人民币四万元。谭某被判刑因信用诈骗罪，判处有期徒刑二年零三个月，并处罚金人民币三万元。一笔300万元的贷款从天而降。 80年代出生的姚先生在英国留学，经营一家贸易公司，没有任何项目。 2020年，在一家国企工作的小飞在一次朋友聚会上认识了姚某。在晓菲眼里，姚是完美的“白富美”，因为她衣着奢华，自称是金融投资家，丈夫是著名集团的继承人。 2022年1月，姚女士在一次聊天中向小飞女士透露，她丈夫的公司正计划赴海外上市，可以与相关子公司一起上市。由于他名下拥有的公司太多，他询问肖飞是否可以担任新成立的公司的法定代表人，并承诺给予适当的奖励。小飞很感动，向姚先生提供了登记公司法定代表人所需的材料。同月，小飞成为了c公司法定代表人。 2022年2月26日，姚女士邀请小飞女士与她的“朋友”谭先生、李先生（两人实际上都是贷款经纪人）共进晚餐，以感谢小飞女士的帮助。餐桌上与肖飞聊天时，姚先生让唐、李用肖飞的手机管理公司，并以公司变更登记为由要求肖飞扫脸。小飞信任姚，我也没仔细看就跟着他。但几个月后，小菲收到一家金融机构的短信，催促她偿还300万元贷款。当时，发现他及其法定代表人的公司向某金融机构借款了300万元。意识到自己被骗后，小菲多次尝试联系姚某未果，2023年12月，她向当地派出所报案。经公安机关调查，姚某等人曾以变更公司注册为由，要求小飞用手机扫脸。事实上，他们骗他从金融机构借了300万元，并让他每月偿还。在支付了前几期付款后，姚先生拖欠了贷款。 2024年2月16日，公安机关以涉嫌信用诈骗罪对姚某等人立案侦查。姚等人随后被抓获并受审。 “这笔钱是我借的，等我老公的公司上市了，我一定会还的。”姚女士在接受公安机关调查时表示，由于涉案资金已用于丈夫公司上市，她打算立即归还。 “白富美”原来是个老赖。 2024年4月，邀请苏州市相城区检察院介入此案，依法引导公众。安全机构将调查并收集证据丹斯。同月，调查人员找到了斌，姚称其为“有钱的丈夫”。据斌先生称，他并不认识姚先生，他们甚至不是夫妻。警方进一步调查发现，姚家原来经营一家小服装厂。 2016年以来，工厂业绩逐渐恶化，向供应商付款也被推迟。 2018年，她和母亲王某因民间借贷纠纷被当地法院列入失信被执行人名单。 2020年8月，姚女士以他人名义向朋友借钱，通过中介收购了一家纳税记录良好的贸易公司，并聘请张先生为员工。姚解释说，他创建公司是为了制造财富的假象，并能够向周围的人借钱。为了塑造“白富美”的性格，姚明想出了假扮富婆的主意。之前，她看到了一个推她的手机短信中写道：“○○组的Bin先生参加了……”在那里，Bin和她以前的同学同名，年龄相仿，相隔数千公里，不可能找到他。随后姚在一个网站上找到并整理了Bin的家庭信息，后来在与朋友的交谈中，她谎称Binh是她的丈夫。拥有“富婆”身份的姚，如鱼得水。但姚先生并不满足于仅仅向朋友借钱，2021年至2023年的调查显示，姚先生明知无法偿还债务，仍谎称其公司需要资金上市，通过中介购买了一家纳税记录正常的公司，向信用信息良好的受害人询问该公司的法定代表人姓名，并诈骗银行等金融机构16.9%以上。米贷款万元。事发时，上述贷款已出现违约，金融机构损失超过1300万元。犯罪嫌疑人姚某还利用上述借口，骗取受害人现金共计630万余元，或代为办理股权转让费、银行贷款等。 “此外，姚某还参与信用卡诈骗、盗窃、伪造公司印章等犯罪活动。”检察官称，姚明主要将贷款资金用于收购空壳公司、支付经纪费以及处理个人事务。 2024年5月，公安机关以涉嫌贷款诈骗、合同诈骗、盗窃罪向相城区检察院提请批准逮捕姚某、张某等四人。根据洗钱线索，检察官发现张和李曾表示，姚要求他们从银行贷款中提取资金，存入指定账户或通过银行转账。他们向其他人传播。经过大量调查和审理，主诉检察官认为可能涉嫌洗钱犯罪，遂立案督办。 2024年5月，公安机关以涉嫌洗钱罪对姚先生等人提出指控。 2024年10月，检察官及其助手共同解决了姚先生的财务细节。随后，检方责令公安机关启动追债账户，逐步发现姚某的资金转移路线，准确整理资金内容。 “比如，当公司账户收到贷款时，姚先生支付的金额约为百分之五，1将用于偿还银行贷款，其余的将安排让人提取现金存入他人账户，用于日常消费或商务采购，然后重复上述步骤。”负责检察官表示，通过这次操作，姚先生提取了1000万元以上现金与李某、张某共同认定洗钱犯罪事实。 2024年8月，该案移送相城区检察院审查起诉。审查中，主诉检察官指出，谭先生始终没有对公安机关定性的贷款诈骗罪认罪。 “这涉及到犯罪嫌疑人是否主观上知道姚女士仍以非法占有为目的便利贷款。”检方经过反复查阅案卷，多次讯问姚女士及同案被告人，认定谭女士在协助姚女士贷款时，认为姚女士有偿还贷款的能力，谭女士没有非法占有的目的。检方最终指控陈女士犯有贷款欺诈罪。 2024年11月29日，相城区检察院依法对本案提起公诉。姚先生被控贷款诈骗、合同诈骗、盗窃、洗钱、信用卡诈骗、伪造公司印章等刑事罪名。案中发现空壳公司后，法院刑事检察部门依据大数据法律监管模式，主动将案件线索移交给民事行政处理部门，部分管理人员认定其犯罪。成立后的犯罪行为。我们发现了20多条主要业务为犯罪的空壳公司犯罪线索，向主管行政机关提出司法建议，推动及时清理纠正空壳公司等违法犯罪市场主体，支持空壳公司设立。前两年，他开始帮助公司融资。该行也是海宁农商银行北方分行，2023年更换了分行。 记者：公司为什么要找你贷款吗？李先生：既然公司董事给了这种贷款，可能公司缺资金吧？毕竟我们在这里工作，所以不能拒绝贷款。我联系了分包商，公司拿了卡直接退款给我。付款不由您掌控，周期为一年。利息什么的我就不知道了，反正钱拿回来了。个人担保贷款协议 2024年3月，他向海宁农商银行追加借款300万元。担保人为浙江红砂建筑有限公司，期限一年，每月还款额超过16000元。担保人是浙江红砂建筑有限公司，由于这次是公司先付款，李先生表示会退还这笔钱。今年早些时候，该公司面临经营困难。李表示，该公司正面临运营困难。李先生：各方都同意再融资，拯救公司，但最终没有发生。乔urnalist：那家公司什么时候破产的？ Lee：官方临时董事于七月底任命。我在二月份要求退款，但被告知他们没有资金支付，并要求我继续延期。李要求银行将付款协议再延长六个月。退款日期为9月20日。目前本金、利息和罚款总额超过310万日元。老板签署承诺书称：“考虑到公司生产经营需要，公司请求李先生以分包工程分包商的名义向浙江海宁农村商业银行股份有限公司城北支行申请贷款300万元。承诺书内容截图。银行知悉，放出的资金实际上完全由公司控制，所有谈判和操作将由公司财务和管理部门进行。” “阿克图亚李先生接受采访 李先生：我们也写过一篇文章介绍了情况。第一个解决办法就是把我们人的债务转给红沙公司，因为这笔钱是公司用的，我们一分钱也没花。记者：除了你以外，其他人一共多少钱？李先生：我们八个人大概是2500万日元。红沙员工贷款情况据李先生介绍，除了通过联合国银行向该公司提供贷款外，去年8月还向海宁市民营金融服务中心借了820万元，周期为6个月，年利率为6.48%。 李先生：这笔钱是公司以我自由职业者名义要求的贷款，我认为这800万元一分钱都没有归还。钱并停止自己工作。该公司联系了私营公司。您可以在联系我们后更换您的法定代表人，这就是我们更换法定代表人的原因。他们没有人就此事联系我。金先生接受记者电话采访：为什么企业不断向中高层员工贷款？浙江红砂建设有限公司 金先生：当时如果项目好的话，就能拿到融资。银行遵循了这一政策，项目经理得以获得贷款。此后，公司管理不断恶化，虽然得到了融资，但仍然无法使用。主要原因是好项目少。我也在思考未来几年如何回报他。他们将不得不终生承担这笔贷款。公司现在无能为力，我也无能为力。记者：这笔贷款可以转给公司吗？还是对你自己？浙江红砂建设有限公司 金先生：我也想做。我也想搬到公司去解雇他们，但他们不同意。这是一家银行。他们还签字表示这笔贷款是他们的，我会为其提供担保。 。金表示，他想帮助员工逃生。 Jin 表示，该公司目前正在拍卖，售价超过 760 万美元。这些钱将根据债权人和其他人的权利进行管理。他们正在尽一切努力寻找办法。金先生说他为这笔贷款提供了担保。记者：涉案员工贷款总额是多少？浙江红砂建设有限公司 金先生：总共2000万以上。记者：李先生告诉我们，8个人在当地商业银行有2500万，但您的民间贷款还有820万吗？浙江红砂建设有限公司 金先生：是的。记者：还有其他人吗？浙江红砂建设有限公司金先生：没有别的了。嘉兴市海昌街道局局长受访：我们不断调整，希望能够成功解决这个问题。真实的情况涉及我们金融体系的银行。整个贷款流程都有严格的规章制度，所有程序都很到位。最终主要是银行。如果银行不接受合并，我们没有这个能力就只能交给他们了。该银行回应了记者提问。海宁农商行回应称，涉案贷款是客户自行申请并办理的。他们从一开始就积极与客户洽谈。考虑到目前的经济形势，他们愿意通过分期付款等方式协商处置该房产。客户还可以通过法律途径解决问题。
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